Cambios en la regulación de la Unión Europea

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El 20 de mayo de 2015, la Unión Europea aprobó la propuesta de modificación del Reglamento 648/2012. Esto se ha conocido comúnmente como la 4ta Directiva de Lavado de Dinero (4MLD).

Según lo estipulado por la UE, el 4MLD será finalmente adoptado por todos los Estados miembros el 26 de junio de 2017.

El 4MLD trae consigo varios cambios importantes en la forma en que nuestros productos pueden ser vendidos y utilizados.

A pesar de que nuestra capacidad para continuar emitiendo tarjetas prepagas no se ha visto afectada, los límites iniciales de carga bajo los cuales podemos emitir tarjetas sin verificación de tarjeta, que ya conoce como KYC 1, han cambiado significativamente.

¿Cuáles son los principales cambios?

A partir del 26 de junio de 2017, el límite de carga máxima para las tarjetas KYC 1 se reducirá de. 2.500 a .250.

Los titulares de tarjetas KYC 1 con menos de .250, tendrán un gasto limitado de hasta .100 a través de transacciones ATM o punto de venta.

En resumen, para cargar más de .250 o para exceder el gasto de .100, el titular de la tarjeta debe ser verificado.

¿Qué significa esto?

Antes de 4MLD, un titular de la tarjeta KYC 1 podría cargar .2.500 en su tarjeta de plástico o virtual prepagada antes de que su información de identidad y dirección requiriera verificación. Con 4MLD en su lugar, la identidad de un tarjetahabiente y la información de dirección deben ser verificadas para permitir que cualquier carga por encima del nuevo límite de .250.

Un titular de tarjeta verificado se convierte en KYC 2 y la gama completa de servicios de su Programa estaría disponible bajo los límites de KYC 2 correspondientes.

¿Qué pasará con los titulares de tarjetas KYC 1 el 26 de junio de 2017?

A partir de las 12:00 AM BST, el 26 de junio, los titulares de tarjetas plásticas y virtuales KYC 1, con un saldo de tarjeta que supere los .250, no podrán usar sus tarjetas para ninguna transacción. Los titulares de la tarjeta KYC 1 tendrían que verificarse su identidad para poder gastar sus fondos.

4MLD permite a los titulares de tarjetas KYC 1 con menos de .250 gastar hasta .100 a través de ATM o transacciones de punto de venta. Para exceder el gasto de .100, el titular de la tarjeta debe ser verificado.

¿Qué recomienda Infinitum Card para los titulares de tarjetas?

Recomendamos que los titulares de la tarjeta KYC 1 verifiquen su identidad antes del 26 de junio de 2017.

¿Estos límites también se aplican a los residentes de Francia y los Territorios de Ultramar de Francia?

No. Estos nuevos límites no se aplican a los residentes de Francia o los Territorios de Ultramar de Francia, ya que están cubiertos por los límites que ya se han puesto en libertad y se les ha proporcionado.

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